Описание

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………3
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О МАТЕРИАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ РАБОТНИКОВ В РОССИЙСКОМ ТРУДОВОМ ПРАВЕ…………………….7
1.1. Понятие и сущность материальной ответственности в трудовом праве…7
1.2. Условия материальной ответственности работника ……………………..24
2. ОСОБЕННОСТИ МАТЕРИАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ РАБОТНИКА В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ……………….29
2.1. Материальная ответственность работника за разглашение банковской тайны………………………………………………………………………………29
2.2. Ответственность работника за незаконную выдачу потребительского кредита…………………………………………………………………………….47
ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………….60
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК………………………………………….65

ВВЕДЕНИЕ

Нормы о материальной ответственности обеспечивают соблюдение дисциплины труда, профилактику неправомерного поведения. При возмещении ущерба устраняются последствия нарушения имущественных прав сторон, чем достигается и восстановительный эффект правового регулирования.
Установление специальных процедур привлечения к ответственности работника и правил возмещения вреда работодателем создает гарантии сохранности имущества работодателя от порчи, уничтожения, утраты и т.д., а заработной платы – от незаконных удержаний.
Многоаспектность и значимость этого правового института подтверждаются в первую очередь структурой нового ТК РФ .
В КЗоТ РСФСР нормы о материальной ответственности работника были помещены в разделе о гарантиях, а положения, касающиеся ответственности работодателя, разбросаны по разным статьям. Это вряд ли могло способствовать эффективному применению данных правовых норм.
ТК РФ объединил нормы о материальной ответственности в один раздел, выделив главу об общих положениях и посвятив отдельные главы особенностям ответственности каждой из сторон. В этой связи принципиальное значение имеет установление прямой связи между основными правами и обязанностями работника и работодателя при нарушении их имущественных интересов. Так, согласно ст. ст. 21 и 22 ТК РФ право работника на возмещение вреда, причиненного работнику в связи с исполнением им трудовых обязанностей, и компенсацию морального вреда в порядке, установленном Кодексом, иными федеральными законами, гарантировано соответствующей обязанностью работодателя.
В свою очередь, право работодателя привлекать к материальной ответственности работника основывается на конкретных обязанностях работника – бережно относиться к имуществу работодателя и других работников, незамедлительно сообщать о возникновении ситуаций, представляющих угрозу сохранности этого имущества.
Таким образом, налицо актуальность сформулированной темы дипломной работы, которая позволяет не только определить новые подходы к исследованию категории материальной ответственности работника, но и систематизировать накопленные юридической наукой знания и правоприменительную практику.
Степень научной разработанности проблемы. Понятие материальной ответственности сторон трудового договора широко используется в юридической науке и правоприменительной практике.
Отдельные стороны проблемы материальной ответственности сторон трудового договора, в частности работника, неоднократно рассматривались в правовой науке. Общетеоретические аспекты материальной ответственности работника разрабатывали такие ученые, как Курочкина В., Куренной А.М., Сосна Б.И., Цветков С.В., Нестерова Т. и др.
В дипломной работе используются работы ученых в сфере трудового и других отраслей права – Байгозина К.И., Веселовой А., Медведева М.Ф., Федоровой Т.И., Ситниковой Е.Г., Паршиной Т., и других авторов, комментарии трудового законодательства, учебники трудового права.
Цель и задачи исследования вытекают из актуальности и степени научной разработанности проблемы.
Целью представленной работы выступает комплексный теоретико-правовой анализ проблемы материальной ответственности работника на примере банковской деятельности.
В рамках поставленной цели предполагается решить следующие задачи:

Объект и предмет исследования определяются тематикой работы, её целью и задачами.
Объектом научного анализа настоящей работы являются материальная ответственность работника как теоретическая категория и как правовое явление социальной действительности.
Предметная направленность определяется выделением и изучением, в рамках заявленной темы, нормативно-правовых источников, регулирующих материальную ответственность работника.
Методологической основой исследования является диалектический метод. В ходе исследования использовались обще– и частнонаучные, а также специальные методы познания.
Общими явились методы анализа и синтеза, индукции и дедукции, наблюдения и сравнения. В качестве общенаучных методов, с помощью которых проводилось исследование, использовались метод структурного анализа, системный и исторический методы.
В качестве частно-научного метода выступил конкретно-социологический. К специальным методам, использовавшимся в работе, следует отнести формально-юридический метод, методы правового моделирования, различные способы толкования права.
Данные методы позволили наиболее последовательно и полно рассмотреть различные аспекты материальной ответственности работника в рамках цели и задач исследования.
Эмпирическая база исследования построена на нормативном материале и судебной практике.
Нормативную основу составили: Конституция РФ, федеральное законодательство, затрагивающее вопросы материальной ответственности работника в банковской сфере.
Научная новизна исследования заключается в том, что оно представляет собой одну из попыток комплексного теоретико-правового анализа материальной ответственности работника в банковской сфере как института трудового права в свете последних изменений законодательства в данной области.

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О МАТЕРИАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ РАБОТНИКОВ В РОССИЙСКОМ ТРУДОВОМ ПРАВЕ

1.1. Понятие и сущность материальной ответственности в трудовом праве

Ответственность играет важную роль в регулировании поведения участников общественных отношений. Она применяется в связи с нарушениями установленных правил поведения и заключается в наступлении для нарушителей этих правил неблагоприятных последствий, в претерпевании ими ограничений личного, морального или материального характера.
Юридическая ответственность – это установленная законом или договором обязанность правонарушителя претерпеть неблагоприятные последствия в виде ограничений личного или материального характера, которая возникает после совершения правонарушения и в связи с правонарушением. Данная обязанность – дополнительная, возникающая в результате правонарушения .
Ее следует отличать от мер защиты права, суть которых заключается в принудительном осуществлении субъективной обязанности, возникшей в результате правомерных действий. В трудовом праве к мерам защиты права, в частности, относится возвращение неотработанного аванса, выданного в счет заработной платы, возвращение сумм, излишне выплаченных вследствие счетной ошибки, и т.п. В подобных случаях работник не подвергается ограничениям материального характера, поскольку возвращает то, что ему не принадлежит . При привлечении же к материальной ответственности по нормам трудового права работник возмещает причиненный по его вине ущерб за счет собственной заработной платы (а не личного имущества, что характерно для гражданского права).

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

Нормативные правовые акты
1. Рекомендация №85 Международной организации труда «Об охране заработной платы» (Принята в г. Женеве 01.07.1949 на 32-ой сессии Генеральной конференции МОТ) // Конвенции и рекомендации, принятые Международной конференцией труда. 1919 — 1956. Т. I. – Женева: Международное бюро труда, 1991. – С. 954 — 956.
2. Конституция Российской Федерации (принята 12.12.1993 г.) // СЗ РФ. – 2014. – № 31. – Ст. 4398.
3. Налоговый кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 г. №146-ФЗ (ред. от 28.12.2016) // СЗ РФ. – 1998. – №31. – Ст. 3824.
4. Гражданский кодекс РФ от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ (ред. от 01.07.2014 г.) // СЗ РФ. – 1994. – № 32. – Ст. 3301.
5. Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ (ред. от 21.07.2014 г.) // СЗ РФ. – 1996. – № 25. – № 2954.
6. Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30.12.2001г. №195-ФЗ // СЗ РФ. – 2002. – №1. – Ст. 1.
7. Трудовой кодекс Российской Федерации от 30.12.2001 г. №197-ФЗ (ред. от 03.07.2016) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2017) // СЗ РФ. – 2002. – №1 (ч. 1). – Ст. 3.
8. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. №395-I «О банках и банковской деятельности» // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. – 1990. – №27. – Ст. 357.
9. Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // СЗ РФ. – 2001. – №33 (часть I). – Ст. 3418.
10. Федеральный закон от 29.07.2004 г. №98-ФЗ (ред. от 12.03.2014) «О коммерческой тайне» // СЗ РФ. – 2004. – №32. – Ст. 3283.
11. Постановление Правительства РФ «Об особенностях порядка исчисления средней заработной платы» от 11.04.2003 № 213 (с изм. от 18.11.2003) // СЗ РФ. – 2003. – №16. – Ст. 1529.
12. Закон РФ от 21.03.1991 г. №943-1 (ред. от 03.07.2016) «О налоговых органах Российской Федерации» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2017) // Бюллетень нормативных актов. 1992. – №1.
13. Письмо Роструда от 19.10.2006 г. №1746-6-1 // Официальные документы. (еженедельное приложение к газете «Учет, налоги, право»). – 2006. – №42.

Использованная литература
14. Анисимов Л.Н. Трудовое право: Учебник. – М.: Книга, 2011. – 564 с.
15. Вольдман Ю.Я. Новый трудовой кодекс Российской Федерации: пробелы, упущения, противоречия, ошибки // Гражданин и право. – 2012. – № 5. – С. 42-46.
16. Гамза В.А. Безопасность коммерческого банка: Учебно-практическое пособие. – М.: Экономистъ, 2015. – 243 с.
17. Гуев А.Н. Постатейный комментарий к Трудовому кодексу Российской Федерации. – М.: Дело, 2013. – 666 с.
18. Дзарасов М.Э. К вопросу о трудовом правонарушении и дисциплинарной ответственности за его совершение // Гражданин и право. – 2012. – № 5. – С. 39-42.
19. Завидов Б.Д, Гусев О.Б., Коротков А.П. Преступления в сфере экономике. Уголовно правовой анализ и квалификация. – М.: БЕК, 2014. – 311 с.
20. Илюшечкин А.В. Возмещение ущерба // Учет. Налоги. Право. – 2014. – № 44. – С. 44-48.
21. Коршиков А. Коллективная материальная ответственность как способ предотвращения потерь в магазинах розничной сети // Право и экономика. – 2015. – № 12. – С. 45-49.
22. Крапивин О.М., Власов В.И. Комментарий к законодательству об оплате труда. – М.: «Система ГАРАНТ», 2015. – 588 с.
23. Купцова Н.О. Банковская тайна. – М.: БЕК, 2012. – 476 с.
24. Курочкина В. Ответственность работника перед работодателем // Российская юстиция. – 2015. – № 1. – С. 35-39.
25. Левшиц Д.Ю. Кредитно-банковское мошенничество // Банковское право. – 2014. – №5. – С. 13-16.
26. Лимонов В.А. Понятие банковского мошенничества // Законность. – 2014. – №4. – С. 67-72.
27. Магницкая Е.В., Евстигнеев Е.Н. Трудовое право: Учебник. – М.: Зерцало, 2010. – 653с.
28. Медведев М.Ф. Теоретические проблемы природы регрессных требований работодателя к своему работнику // Журнал российского права. – 2014. – № 7. – С. 58-63.
29. Молодцов М.В., Головина С.Ю. Трудовое право России: Учебник для вузов. – М.: Издательство НОРМА, 2003. – 487 с.
30. Нестерова Т. Материальная ответственность по Трудовому Кодексу // Законность. – 2013. – № 7. – С. 65-69.
31. Паршина Т. Договоры о полной материальной ответственности // Кадровое дело. – 2013. – № 5. – С. 44-47.
32. Патров В.В., Пятов М.Л. Организация системы материальной ответственности // Бухгалтерский учет. – 2013. – № 9. – С. 39-43.
33. Рыженков А.Я., Мелихов, В.М., Шаронов, С.А. Трудовое право России. – М.: Юрайт-Издат, 2014. – 554 с.
34. Сафонов В.А. Трудовое право Российской Федерации: Учебник. – М.: БЕК, 2011. – 453 с.
35. Седых Ю.Н. Мошенничество среди сотрудников банка // Молодой ученый. – 2012. – №4. – С. 169-172.
36. Сергеев В.И. Как привлечь подотчетное лицо к материальной ответственности? (практические рекомендации) // Законодательство. – 2013. – № 2. – С. 38-43.
37. Ситникова Е.Г Полная материальная ответственность // Кадровое дело. – 2013. – № 1. – С. 14-18.
38. Смоленский М.Б. Трудовое право Российской Федерации: Учебник. – М.: БЕК, 2011. – 548 с.
39. Сосна Б.И. Материальная ответственность работников за ущерб, причиненный предприятию, учреждению, организации // Гражданин и право. – 2014. – № 12. – С. 33-36.
40. Сосна Б.И. Трудовое право: практические вопросы применения ответственности // Законодательство. – 2014. – № 3. – С. 29-32.
41. Трудовое право: Учебник / Под ред. О.В. Смирнова, И.О. Снигиревой. – М.: Юрайт, 2015. – 558 с.
42. Цветков С.В. Материальная ответственность сторон трудового договора: проблемы и перспективы // Юрист. – 2014. – № 6. – С. 25-29.

Материалы судебной практики
1. Обзор судебной практики Верховного Суда РФ от 15.05.2013 // Бюллетень Верховного Суда РФ. – 2013. – № 6.
2. Обзор судебной практики по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации за четвертый квартал 2014 года (утв. постановлением Президиума Верховного Суда Российской Федерации от 9 февраля 2015 г.) // Бюллетень Верховного Суда РФ. – 2015. – № 7.
3. Апелляционное определение Мосгорсуда от 14.08.2014 г. по делу № 33-28310/14 // [Электронный источник] доступно на сайте: http://www.mos-gorsud.ru/
4. Кассационное определение судебной коллегии по уголовным делам Белгородского областного суда от 23 мая 2012 года // [Электронный источник] доступно на сайте: http://oblsud.blg.sudrf.ru/
5. Определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 01.08.2014 №48-В08-7 // [Электронный источник] доступно на сайте: http://www.chel-oblsud.ru/